事件概况

不少人应该都看到了这样一条新闻：密尔沃基的中国籍博士后夏某（FAN XIA）因为将大量 Itunes Gift Card 倒卖到中国，被警方抓获。东窗事发却是因为一个美国人被印度人骗了 Target Gift Card。这到底是怎么回事呢，我就根据新闻给大家整理下事情的始末。

2 月 14 日，密尔沃基金融犯罪科接到伊利诺伊警方报告，有人被 IRS 诈骗手法骗取了总价值近 $5000 的 Target Gift Card。诈骗手法非常简单，打电话的人自称是 IRS 的工作人员，称被害者欠了 IRS $5000 的税款，如果不交有可能面临牢狱之灾。自称 IRS 的工作人员还表示，由于 IRS 现在和 Target 合作，可以通过 Target 的 Gift Card 来支付这笔欠款。被害者就赶紧去 target 买了两张 $2000，一张 $900 多的 Target Gift Card，把卡号都报给了对方。被害者越想越不对，于是就报警了，但是 Gift Card 卡内的金额已经为 0 了。

经过调查，警方确定了 Target Gift Card 被用掉的地点是 Wauwatosa Target。根据监控显示，刷这些卡的人是上面提到的中国籍博士后夏某。此外，这些卡同样在 Menomonee Falls and Grafton 的 Target 使用过。为了获取搜查令，警方在夏某的车上安装了 GPS，发现夏某在短短 8 天内，去了 Target、Walmart、Bestbuy 总共 23 次。

被抓后，夏某承认之前被害者的 Target Gift Card 是自己从印度购买所得。之后在 Target 购买了 Itunes/Google Play Gift Card，然后卖往中国。出售的方式是将 Gift Card 拍照，然后发到中国买家的手中。警方对夏某住处搜查后发现，住处内总共有 200 多张各种 Gift Card，包括 Itunes/Google Play Gift Card，总价值在 $10000 左右。在调查夏某的手机后发现，夏某总共在 2016 年 9 月到 2017 年 7 月倒卖了将近 30 万美元的 Itunes/Google Play Gift Card 到中国。这些卡均使用夏某从印度购买的 Gift Card 支付。

新闻翻译自：Shorewood Man Arrested In International Gift Card Fraud。

关于夏某的一些背景我就不多加介绍了，某些中国的编辑喜欢夸大留学生的背景，比如有钱、开宝马、出手阔绰什么的。我还是就是论事吧。

解答一些疑问

IRS 诈骗是什么？

IRS 是美国国税局，如果你报税出现问题，会联系你补充材料或者补缴税金。但是 IRS 从来不会通过电话，电子邮件，他人传达的方式联系你。唯一联系你的方式只有邮寄信件到你的地点通知！

IRS 诈骗是美国一种非常常见的方式。一般就是利用被害者的害怕心理，捏造欠款将会被捕之类的信息。受害者慌忙之中就会接受诈骗者的指令，给对方转钱了。另外，从电话号码上是无法判断电话到底来自哪里的，因为手机中显示的号码是可以被拨打者隐藏或者修改的。

IRS 诈骗者为什么要骗礼品卡？

以前看到一些 IRS 诈骗会要求对方把钱通过 Paypal 或者银行转到诈骗者的账户（一般是海外账户）。而这次诈骗者要求 Target 礼品卡的原因很简单，就是容易变现。一般礼品卡上面是不会写持有人的姓名的，而且送来送去很难追踪到到底是谁最后使用的。这就给诈骗者变现提供了很好的机会，诈骗者可以将礼品卡卖给不知情的买家，而且，由于 Target 礼品卡只需要号码就能使用，所以可以通过电子的方式出售。此外，Target 礼品卡可以在 Selfcheck Out 使用，这就给变现进一步增加了便利。Target 礼品卡也是大家购物经常用掉的，所以可以算是硬通货了。

总之，骗礼品卡比骗转账更加难以追踪，而且一切行为不需要诈骗者直接出现，通过电子的方式就能搞定诈骗和变现了。

警方是如何锁定礼品卡的使用者的？

虽然礼品卡无法追踪到底过了几个人的手，但是礼品卡被使用的具体地点是可以追踪的。根据礼品卡的卡号，在 Target 的客服就可以查到礼品卡的使用记录，包含使用的商店地址的。

所以 Target 公司从被害者购买的 Target 店查到了出售给被害者的 Target GC 号码，然后一查就知道这些 GC 是在哪里使用过，是几点几分被使用，在哪个结账柜台被使用。之后，调用当时的监控录像，就很容易锁定是谁使用了这几张礼品卡了。

夏某到底犯了什么罪？

其实，诈骗获取 Target 礼品卡的行为和夏某是没有关系的。很可能是印度的某个团伙针对美国人实行的电话诈骗。而夏某正是购买了诈骗者手中的 Target 礼品卡，再通过 Target 中的 itunes 和 google pay 进行套现。其实，如果夏某不知道这卡是非法所得的黑卡，纯粹购买和使用是不算犯罪的。但是，夏某已经在诈骗者手中购买了 30 万美元的礼品卡，然后不断通过买卡套现，这就很明显是有意为之了。再结合夏某手机中的截图，家中的礼品卡，警方和陪审团就有理由相信夏某并不是无意买到黑卡，而是已经存在实际的犯罪行为了。

夏某是如何获利的？为什么选择 Itunes/Google Play?

此新闻中被没有介绍夏某到底获利多少。但是可以想象，夏某从诈骗者手中购买 Target 礼品卡的价格是非常低廉的。我估计价格可能在面额的 50% 上下，当然主要原因是诈骗者也想早点将这些东西变现，因为报警后这些礼品卡很可能被追踪或者直接清零。

在低价购买到 Target 礼品卡后，夏某并没有用来购买实体产品，而是购买了电子的 Itunes/Google Play。其主要原因是实体东西需要出售会消耗大量的时间和精力，而且无法马上变现存在风险。而 Target 结账系统的一个 Bug 就是可以用 Target 礼品卡来购买第三方的礼品卡。而选择 Itunes 和 Google Play 的一个原因是这两个卡都是中国买家大量需要的卡，因为这些是可以在美国的 APP Store 充值，购买增值服务的（很多游戏都只有美国账户才能下载）。

这两个卡之前在中国的淘宝上可以直接出售，一般价格是面值的 90% 以上。所以很多人之前是通过在美国商家打折购买，然后淘宝出售的方式赚钱。只是到了夏某这里用了更极端的黑卡来购买，可见其中利润是非常大的。

夏某的结局会是怎样？能否继续追查诈骗者？

我个人对法律没有什么了解，但是应该会被遣返吧。也希望夏某不要在美国受刑或者关押，毕竟美国的监狱在我的印象中还是“肖申克的救赎”中描述的那样的。

至于夏某的上家，来自印度的诈骗者。要想追查他们我觉得是很困难的，很多东西都是通过电子邮件联系很难追踪到帐号持有的人。当然，如果有 FBI 介入还是有一定可能找到的，但美国方面有没有这个人力财力跨国追踪就不得而知了。只能说，鬼迷心窍的夏某充当了上家的洗钱工具，得不偿失啊。

对我们的启示

  • 千万不要购买来路不明的礼品卡，尤其是价格特别低的。这些卡基本是诈骗或者盗刷信用卡得来的。
  • 在二手网站购买还算是安全的，毕竟有多一层保障，但是建议保存好购买的邮件和记录。
  • 如果真的买到了黑卡，在购物时被商家警告，一定要告知事情真像，避免引起不必要的麻烦。因为现在对于礼品卡的控制已经越来越严格了
  • IRS、FBI 等政府机构从来不会通过电话、电子邮件联系你。100% 是诈骗！
  • 再次提醒，天上不会掉馅饼，只会掉铁饼！

番外篇

关于 Itunes 还有一个传说。留学生在某 APP 偶遇美女一枚，深入交谈后请求见面。对方要求先发送一张刮好的 Itunes 礼卡照片，结果他性冲冲的去便利店买了 Itunes 礼卡发过去，那个诱人的头像永远消失在联系人名单中了。。