如果您按照正确的步骤进行，将股票从一个券商转移到另一个券商可以是一个简单的过程。许多投资者选择将他们的持股转移到新的券商，以获得更好的功能、更低的费用或更好的客户支持。有些账户还提供一些转仓的补偿和奖励。

转仓奖励

不少投资平台提供不错的转仓奖励。

  • 富途 Moomoo：现在他们提供转仓的额外奖励，可以 match 第一次转仓总金额的 1.5%，最高 $20k，相当于可以补 $300。相当于可以补点转仓的手续费了。
  • TradeUp 平台：现在 TradeUP 有额外 1 股英伟达+抽 5 股的开户奖励，而且转仓进入的资金也计算在内。你可以转一部分股票过来激活这个开户奖励。

  • Robinhood：转入可以最多补偿 $75，如果一次性转 $7500 进入的话

  • Webull：转仓至少 $2000 的账户，有 $100 的奖励。而且转 IRA 过来有额外 $75 的奖励。

为何转移股票

有多种原因可能考虑在券商账户之间转移股票。一些投资者想要更好的研究工具、更低的费用，或者更用户友好的平台。其他人可能寻求提供特定服务的券商，如进入国际市场或专业的养老账户。转移您的投资组合可以帮助您将投资与目标和交易风格保持一致。此外，如果你一开始使用的是比较基础的无月费投资平台，等到投资经验丰富后，可以把股票转移到更专业的平台进行更多复杂的操作。或者说有时候你也可以通过转移股票，来激活一些投资账户的开户奖励或者存钱高利率等等。在启动转移之前，请务必查看券商账户功能，因为这有助于确保您选择符合您需求的平台。

现在转移股票并不需要把股票卖了，再转移现金了。可以直接从一家投资平台，直接平移到另一个投资平台去。不卖的原因有两个

  • 卖了之后转移现金，再买入原股票。那如果市场波动很大，会造成很高的损失。
  • 本身股票买入卖出都有可能有费用。
  • 卖出股票后，如果这个股票相对买入时有价格变化，会有损失或者利润。那么在本年报税的时候，是需要申报的。在本身收入较高的人身上，更多的收益意味着更高的税。

股票转移的原理和步骤

券商账户之间的股票转移通常使用自动客户账户转移服务（ACATS）。ACATS 简化了股票、债券、共同基金和现金等资产在券商之间的转移过程，使该过程相对快速和无忧。一旦启动，ACATS 转移可能需要 3-5 个工作日才能完成，具体取决于转移的复杂性。

券商账户之间的股票转移通常使用 ACATS 以提高效率，但也存在其他方法，例如直接登记系统（DRS），用于与转移代理以及在相同券商之间进行记账转移，具体取决于所涉及的资产和账户类型。Automated Customer Account Transfer Service（ACATS）是由全国证券结算公司（NSCC）管理的自动化系统。它便利了资产从一个券商账户转移到另一个券商账户的转移。通过 ACATS，投资者可以避免通常需要的冗长文件工作，并且可以在不出售资产的情况下转移您的持仓，从而避免任何潜在的税务影响。好消息是，因法律的要求美国的券商都提供这一功能。

要在券商之间转移股票，请按照以下一般步骤进行：

  • 研究并选择新券商：选择一个与您交易目标一致并提供您需要的服务的券商。
  • 开设一个新账户：与您的新券商完成申请流程，并确保所有账户详细信息与您当前券商的信息相匹配。
  • 启动转移：登录您的新券商账户并按照提示启动 ACATS 转移。
  • 审查转移详细信息：双重检查您的持仓以确认所有资产都已记录。
  • 等待完成：ACATS 流程可能需要 5 到 7 个工作日；完成后您将收到通知。

一些事项需要特别注意

  • 检查费用：一些券商会对转出股票收取费用，因此请注意任何相关费用。
  • 验证账户类型：确保要转移的账户类型相同（例如，IRA 账户转至 IRA 账户，个人账户转至个人账户）。
  • 确认转移状态：定期与两家券商核实，确保您的资产已正确转移。
  • 注意限制：某些资产，如特定类型的共同基金，可能无法转移，或必须卖出并作为现金转移。
  • 时间很重要：考虑在市场较低的时段计划转移，以避免出现意外的价格变动（仅针对无法直接转移的资产）。

股票转移举例

首先很重要的一点是，转移股票是从收取股票的平台发起的，这跟转移号码一样。比如从 Robinhood 转到 Moomoo，是从 Moomoo 这边发起。需要填写的信息也都是 Robinhood 的账户和股票信息。下面，我们就以把股票转移到 Moomoo 为例子，转到其他平台也是一样的。

步骤 1：打开 moomoo 应用，点击账户，选择一个账户，转账>股票转入。

步骤 2：选择需要转仓的。如果需要在不同市场转移股份，请分别提交转仓指令。

步骤 3：填写接收方和转让方信息，账号，姓名等。

步骤 4：检查转让股票的信息，证券公司，股票代码，股份数量等

核对下总体信息

步骤 5：联系券商将股票转出。由于各证券公司的通知方式不一致，请参考相关证券公司的具体要求。一般都是需要填写转入 Moomoo 账户的信息的。（下图是转出 moomoo 需要填写的信息，其他银行转出也差不多）

完成以上操作后，请耐心等待 5-7 个工作日。如果需要额外帮助，请联系两家券商的适当人员。

此外，转移账户有两种，一种是 patial transfer 一种是 full transfer。如果你选择完全转出，一般就不需要填写具体每只股票了。但是完全转出需要注意，有的资产不一定能转移。比如 robinhood 的碎股就无法转移，会自动给你卖掉换成现金，然后再进行转移。

转仓费用总结

这是网上总结的转仓的费用、关户的费用、转仓的奖励，提供给大家参考。注意，如果你真的打算转仓，最好咨询转出和转入的当前的费用。这个表格仅供参考。